加拿大服務牌照 MSB

了解msb支付及換匯牌照
在加拿大經營的服務業務(msbs)受加拿大反aml)和反恐ctf)要求的約束。加拿大監管機構是加拿大交易和報告分析中心(fiac)。除了監管該行業，finrac從持牌的msb機構獲得定期的報告，并為該行業發布更新行業條例。如果你在魁北克做生意，你也會受到市場協會(amf)的監管。amf是魁北克省政府監管該省市場的機構。此外，作為一個收集個人資料的機構，加拿大私隱專員公署將規管你在個人資料方面的做法。行業成員也可能受到額外的省級要求，這取決于你在哪里做生意。如果你是一家服務公司，你需要知道所有適用于你的義務。這包括在firac注冊您的業務，向fiac報告，保存記錄，識別您的客戶，并有一個合規計劃。
如你在加拿大經營業務，向公眾提供下列服務
你即屬服務交易:進行交易，您可以將一種美元兌換加元)兌換成另一種資金支付：使用電子資金轉帳網絡或任何其他方法，將資金從一個個人或組織轉移到另一個個人或組織。兌換或出售匯票、旅行支票或任何類似的東西：這也可能包括兌現或出售旅行支票或任何類似的東西。這并不包括將給特定的個人或組織。
在開始在加拿大經營之前，您必須在ac上注冊您的服務業務(msb)。即使您已在一個省或地區注冊為msb，您仍然必須在我們這里注冊。有關您的所有msb注冊義務，請參閱注冊您的服務業務。合規計劃程序有效的合規計劃是您履行pcmltfa及相關法規規定的所有義務的基礎。在fiac檢查期間，重要的是要證明所需的文檔已經準備就緒，并且被授權代表您行事的員工、代理和所有其他人員都受過良好的培訓，能夠有效地執行遵從性程序的所有元素管理人員必須批準合規計劃，合規管理人員必須具有執行該計劃要求的必要。
必須:
（1合規負責人負責合規計劃的實施和監督;
（2）制定并應用由管理人員批準的的書面合規政策和程序;
（3）應用及記錄風險評估，包括緩解措施及策略;
（4）為員工、代理人和其他有權代表您行事的人制定并維護書面培訓計劃;
（5）每兩年回顧你的法規遵循計劃(政策和程序，風險評估和培訓計劃)，以測試其有效性。